Информация для агентов

Одним из каналов продаж кредитов и гарантий Банка является агентская схема, реализуемая через банки – партнеры, региональные гарантийные организации (РГО) и компании (в том числе профильные юридические лица, фонды микрофинансирования, микрокредитные компании, ИП).

АО «МСП Банк» реализует агентское сотрудничество по направлениям:

  • привлечение и отбор заемщиков-субъектов МСП
  • сопровождение кредитных обязательств заемщиков-субъектов МСП
  • привлечение гарантий в рамках 223 и 44 ФЗ

Функционал агентов АО «МСП Банк»

  1. Поиск и привлечение Клиента, заинтересованного в продукте Банка (кредит/ гарантия).
  2. Проверка Клиента и его запроса :
    • на соответствие требованиям Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в РФ» (в том числе наличие сведений о Клиенте в Реестре МСП; отсутствие среди ОКВЭД Клиента неподдерживаемых видов деятельности),
    • на отсутствие доведенных АО «МСП Банк» до агента стоп – факторов;
    • на соответствие параметрам выбранного продукта АО «МСП Банк».
  3. Регистрация заявки Клиента в электронной системе АО «МСП Банк».
  4. Формирование и подгрузка пакета документов по заявке в электронную систему.
  5. Организация подписания Клиентам заявки и пакета документов в электронной системе
  6. Отработка совместно с Клиентом дополнительных запросов, поступающих от МСП в рамках экспертизы заявки.
  7. Сопровождение подписания Клиентом и иными сторонами по сделке (при наличии) документации по сделке, обеспечение оплаты комиссий Банка (при наличии).

Агенты АО «МСП Банка» обладают возможностью привлечения клиентов на кредитно-гарантийную поддержку в рамках всего продуктового ряда Банка: по кредитам и по гарантиям.

Кто может стать агентом АО «МСП Банк»?

Банки, региональные гарантийные организации (РГО), компании (в том числе профильные юридические лица, фонды микрофинансирования, микрокредитные компании, ИП), удовлетворяющие требованиям для отбора агентов.

Как стать агентом АО «МСП Банк»?

Для организации сотрудничества по каждому из возможных направлений в Банк направляется отдельная заявка на агентское сотрудничество с приложением пакета документов, заключается отдельный агентский договор.

Для организации сотрудничества по оказанию агентских услуг требуется предоставить в Банк пакет документов согласно перечню документов:

1. на бумажном носителе в требуемом формате по адресу: 115035, г. Москва, ул. Садовническая, д.79;
или
2. в электронном виде на эл. адрес: agent@mspbank.ru, с учетом следующих требований:

  • пакет документов направляется единым сообщением
  • в теме сообщения – наименование соискателя, направление сотрудничества (агент по кредитам, агент по гарантиям)
  • каждый документ в сообщении предоставляется отдельным файлом с кратким (не более 15 символов), соответствующим содержанию названием документа
  • каждый документ (файл) отдельно подписан УКЭП агента (усиленная, квалифицированная, электронная подпись, программа «КриптоАРМ»).

Пакет документов на агентское сотрудничество с АО «МСП Банк» формируется в зависимости от типа контрагента (Банк, ГосКомпания/Компания/ИП).

После получения документов на агентское сотрудничество АО «МСП Банк» проводит внутренние процедуры в целях отбора агента, по завершению которых, в случае соответствия агента критериям отбора предоставляет по электронной почте на адрес, указанный в заявке, проект агентского договора.

Важно!

При предоставлении неполного пакета документов в составе заявки на агентское сотрудничество с АО «МСП Банк» заявка в работу не принимается.

В агентские договоры включается условие, запрещающее взимание агентами с Субъектов МСП комиссий, связанных с предоставлением им кредитно-гарантийной поддержки АО «МСП Банк»

Критерии отбора агентов АО «МСП Банк».

  1. Наличие базы потенциальных клиентов – Субъектов МСП
  2. Наличие у потенциального Агента опыта по предоставлению гарантий Субъектам МСП (для выполнения функционала по привлечению и отбору Субъектов МСП для предоставления банковских гарантий в целях обеспечения закупок Субъектов МСП в рамках Федеральных законов № 223-ФЗ и № 44-ФЗ)
  3. Отсутствие факта расторжения Агентского договора, заключенного между Банком и Агентом, по инициативе Банка.
  4. Наличие в выписке из ЕГРЮЛ/ЕГРИП потенциального Агента хотя бы одного из кодов ОКВЭД (64.19, 64.9, 64.92, 64.92.7, 64.99, 66.1, 66.19, 66.19.4, 66.3, 66.30, 70.22, 82.9, все коды группы 94), позволяющих осуществлять деятельность, связанную с функционалом агентов.
  5. Со дня регистрации организации прошло не менее 6 месяцев.
  6. Отсутствие сведений о том, что организация / индивидуальный предприниматель находится в процедуре ликвидации или банкротства, руководитель или конечные собственники (физические лица) организации, а также лицо, действующее в качестве предпринимателя, находится в реестре сведений о банкротстве в качестве должника
  7. Отсутствие замечаний по репутации* руков
  8. одителя и конечных собственников (физических лиц) организации, владеющих более 10% в уставном капитале организации, а также лица, действующего в качестве индивидуального предпринимателя
  9. Отсутствие в отношении потенциального Агента сведений о причастности к экстремистской деятельности, легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а так же отсутствие потенциального Агента в перечнях Банка России и Росфинмониторинга
  10. Отсутствие незавершенных арбитражных процессов, в которых потенциальный Агент выступает истцом или ответчиком, с органами государственной власти, государственными организациями (министерствами и ведомствами), надзорными, налоговыми и контролирующими органами, а также в течение последних двух лет в судебных процессах с участием потенциального Агента в качестве ответчика, связанных с неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по Агентским договорам
  11. Отсутствие данных о потенциальном Агенте в реестре недобросовестных поставщиков
  12. тсутствие организации в списке юридических лиц, не представляющих налоговую отчетность более года, в соответствии с информацией ФНС России
  13. Отсутствие незавершенных исполнительных производств по задолженности по налогам и сборам, по платежам в пенсионный фонд, фонды социального и обязательного медицинского страхования в отношении проверяемой организации на сумму более 30 тыс. рублей или для лица, зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя, - на сумму более 10 тыс. рублей, а также по задолженности по заработной плате перед работниками
  14. Отсутствие факта, когда руководитель, конечные собственники проверяемой организации или лицо, зарегистрированное как индивидуальный предприниматель, занимали должность члена совета директоров (наблюдательного совета), коллегиального органа (правления), а также единоличного исполнительного органа кредитной организации за 6 месяцев до даты отзыва у этой организации лицензии на осуществление банковских операций
  15. Отсутствие аффилированности руководителя организации или ее конечных собственников / индивидуального предпринимателя с работниками Банка
  16. Отсутствие в отношении потенциального Агента негативных публикаций в СМИ, являющихся значительными с точки зрения репутационных рисков для Банка
  17. Отсутствие в отношении потенциального Агента и юридически аффилированных с ним юридических и физических лиц сведений о наличии негативного опыта сотрудничества с Банком по следующим основаниям:
    • предоставление в Банк заведомо ложных сведений и документов;v
    • дефолты юридически аффилированных с Агентом юридических, физических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей по кредитным сделкам с Банком;
    • раскрытие и последующее неисполнение в срок регрессных требований по выданным Банком гарантиям, выпущенным по обязательствам Агента;
    • неисполнение договорных обязательств по хозяйственным договорам.

* Под «замечаниями по репутации» имеются в виду сведения криминального характера, принадлежность к группе повышенного риска (наркомания, алкоголизм, психические заболевания и т.п.).

Требования, предъявляемые к банкам:

  • Наличие базы потенциальных клиентов – субъектов МСП.
  • Отсутствие применяемых Банком России мер для предупреждения банкротства кредитных организаций в виде финансового оздоровления, назначения временной администрации по управлению банком, введения моратория на удовлетворение требований кредиторов
  • Отсутствие незавершенных, существенных по репутационным рискам арбитражных процессов, в которых потенциальный Банк-агент выступает истцом или ответчиком, с органами государственной власти, государственными организациями (министерствами и ведомствами), надзорными, налоговыми и контролирующими органами
  • Отсутствие сведений, в том числе в СМИ, о претензиях со стороны Банка России к деятельности потенциального Банка-агента, применении в его отношении санкций, а также информации, негативно влияющей на его деловую репутацию (с учетом Приложения № 5 к настоящему Порядку), в том числе, о приостановке или задержке потенциальным Банком-агентом проведения платежей, о введении ограничений на проведение операций, о приостановлении открытия счетов или прекращении приема или выдачи вкладов
  • Отсутствие аффилированности руководителя и конечных бенефициаров Банка-агента (физических лиц) с Банком и его работниками

Связаться с нами

+7 (800) 30 20 100

звоните круглосуточно, звонки по России бесплатно