Оборотное кредитование

Предоставление прямой кредитной поддержки Субъектам МСП, которым требуется дополнительный источник финансирования текущей деятельности.

До 500 млн рублей

от 7,75%

Перейти к оформлению

Условия кредита

Сумма кредита

От 1 млн до 500 млн рублей

Валюта

Рубли РФ

Срок - месяцев до

до 36 месяцев

Ставка

от 7.75%

Целевой сегмент (Субъект МСП, Заемщик)

Субъекты МСП – хозяйствующие субъекты (юридическое лицо или индивидуальный предприниматель), отнесенные в соответствии с условиями, установленными Федеральным законом от 24.07.2007 года № 209-ФЗ, к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, и средним предприятиям, сведения о котором внесены в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, и соответствующие требованиям статей 4 и 14 Федерального закона от 24.07.2007 года № 209-ФЗ, и/или соответствующие требованиям Постановления Правительства Российской Федерации от 30.12.2018 № 1764, и/или соответствующие требованиям Программы стимулирования АО «Корпорации «МСП», и/или соответствующие требованиям, предъявляемым к Субъектам МСП в соответствии с иными государственными программами (подпрограммами) Российской Федерации, программами, разработанными АО «Корпорация «МСП», содержащими мероприятия, направленные на развитие малого и среднего предпринимательства».*

Требования к Заемщику

  1. Критерии отбора, установленные АО «МСП Банк»;
  2. Регистрация на портале Бизнес-навигатор МСП;
  3. Срок деятельности Заемщика на дату подачи заявки - 6 месяцев и более.

Общие цели кредитования

Пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, уплату налогов и сборов**), а также финансирование участия в тендере (конкурсе).

Допускаются страховые взносы (в Пенсионный фонд России, фонд социального страхования, фонд медицинского страхования), налог с зарплаты (НДФЛ).

Срок действия кредитного договора

до 36 месяцев.

Процентная ставка

от 7,75%


*В том числе при кредитовании Субъектов МСП в рамках совместных программ, соглашений и/или продуктов с институтами развития (АО «Корпорация «МСП», ВЭБ.РФ, РЭЦ, ФРМ, ФРП, Сколково и т.д).

**Уплата налогов и сборов допустима в объеме, не превышающем 30% от общей суммы финансирования. Уплата налогов и сборов не допускается на цели погашения просроченной задолженности по налогам и сборам.

Как получить кредит

1

Зарегистрируйтесь в системе АИС НГС

Для этого потребуется усиленная электронная подпись (УКЭП) и 5 минут времени.

2

Заполните заявку на получение кредита

Определитесь с необходимой суммой, приложите документы и следите за рассмотрением заявки онлайн.

3

Получите решение по заявке в течение недели

Информация появится в личном кабинете и на вашей электронной почте.

Перейти к оформлению

1 – 10 млн руб. (включительно)

Для индивидуальных предпринимателей по суммам до 3 млн. рублей включительно:

  • поручительство супруга (супруги) или хотя бы одного близкого родственника на сумму не менее размера кредита;

Для индивидуальных предпринимателей по суммам свыше 3 млн. рублей:

  • поручительство супруга (супруги) или хотя бы одного близкого родственника на сумму не менее размера кредита, а также обеспечение в виде залога, соответствующего требованиям АО «МСП Банк» в объеме не менее 70% от суммы кредита.;

Для юридических лиц:

  • поручительство фактических собственников с долей участия в бизнесе/анализируемом направлении деятельности более 20% уставного капитала (паевого фонда) Субъекта МСП, на сумму не менее размера кредита;
  • обеспечение в виде залога, соответствующего требованиям АО «МСП Банк» в объеме не менее 70% от суммы кредита.

10 - 500 млн руб (включительно)

1) Обеспечение в виде поручительства:

  • для юридических лиц: поручительство фактических собственников с долей участия в бизнесе/анализируемом направлении деятельности более 20% уставного капитала (паевого фонда) Субъекта МСП, на сумму не менее размера кредита;
  • для индивидуальных предпринимателей: поручительство супруга (супруги) или хотя бы одного близкого родственника на сумму не менее размера кредита.

2) Обеспечение не менее 70% от суммы основного долга по кредитному договору одним или несколькими видами обеспечения из ниже перечисленных:

  • поручительство региональных гарантийных организаций;
  • залог недвижимого имущества (в т.ч. приобретаемого за счет кредитных средств);
  • залог движимого имущества (в т.ч. приобретаемого за счет кредитных средств);
  • независимая гарантия АО «Корпорация «МСП»;
  • иные виды обеспечения по решению Уполномоченного органа Банка.

Экспортер – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, созданные (зарегистрированные) на территории Российской Федерации и осуществляющие деятельность по экспорту несырьевой продукции из Российской Федерации в целях исполнения экспортного контракта.

Паспортом национального проекта (программы) «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы» предусмотрены мероприятия с участием АО «Корпорация «МСП», направленные на поддержку экспортеров, являющихся субъектами малого и среднего предпринимательства. 

Комплекс мер поддержки для экспортеров 

В рамках взаимодействия институтов развития АО «Корпорация «МСП», АО «МСП Банк» и компаниями Группы «РЭЦ»: АО «Российский экспортный центр» (АО «РЭЦ»), Государственным специализированным Российским экспортно-импортным банком (АО) (АО РОСЭКСИМБАНК), АО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» (АО «ЭКСАР») осуществляется финансовая, гарантийная и иная поддержка экспортерам и экспортно  ориентированным субъектам МСП.

Линейка продуктов АО «МСП Банк» для прямого кредитования на цели оборотного и инвестиционного финансирования субъектов МСП – экспортно ориентированных компаний либо экспортеров по суммам от 10 млн рублей предусматривает дополнительную возможность по снижению требований к базовому объему обеспечения путем страхования АО «ЭКСАР» экспортных и/или кредитных рисков субъектов МСП – экспортно ориентированных компаний, либо экспортеров (https://mspbank.ru/credit/).

В продуктовом каталоге АО «Корпорация «МСП» предусмотрены гарантийные продукты, которые могут применяться субъектами МСП – экспортно ориентированными компаниями либо экспортерами: «Прямая гарантия для инвестиций», «Прямая гарантия для обеспечения кредитов с целью пополнения оборотных средств», «Прямая гарантия для экспортеров, выдаваемая совместно с поручительством региональной гарантийной организации (согарантия для экспортеров)» (https://corpmsp.ru/products/).

Целевым назначением кредитов, обеспечиваемых согарантией, является выполнение экспортных сделок (контрактов) или договоров комиссии между производителем и экспортером, предусматривающих реализацию сельскохозяйственной продукции и продовольствия, включая предэкспортный сбор, закупку, заготовку продукции, всестороннюю подготовку экспортных поставок, транспортировку экспортируемой продукции и прочее сопровождение экспортных сделок экспортеров.

  Меры поддержки субъектов МСП – экспортеров осуществляются во взаимодействии с организацией-партнером АО «Корпорация «МСП» – Государственным специализированным Российским экспортно-импортном банком (акционерное общество), который предоставляет широкую линейку кредитных продуктов для экспортеров (http://eximbank.ru/credits/).

Реализация указанных кредитных и гарантийных продуктов АО «МСП Банк» и АО «Корпорация «МСП» наряду с финансовыми продуктами Группы «РЭЦ» в рамках единого комплекса поддержки экспорта обеспечит предоставление возможности получения финансовой и гарантийной поддержки на цели развития своей деятельности субъектам МСП – экспортно ориентированным компаниям.


При необходимости Банк может запросить дополнительные документы, необходимые для кредитного анализа

Связаться с нами

+7 (800) 30 20 100

звоните круглосуточно, звонки по России бесплатно