Процедура отбора банков-партнеров

  1. Банк-партнер самостоятельно проверяет свое соответствие условиям отбора партнеров, являющихся кредитными организациями, по программе финансовой поддержки МСП.
  2. При соответствии условиям отбора Банк заполняет кредитную заявку в соответствии с выбранным кредитным продуктом, в том числе Анкету банка-партнера, и предоставляет ее в АО «МСП Банк» вместе с комплектом необходимых документов.
  3. АО «МСП Банк» проводит анализ банка-партнера на соответствие условиям отбора для участия в Программе, оценивает его финансовое положение и определяет размер лимита кредитования.
  4. АО «МСП Банк» направляет уведомление банку-партнеру о возможности участия в Программе и информацию об установлении на банк лимита.
  5. После получения согласия банка-партнера с предоставленными условиями АО «МСП Банк» заключает с банком кредитный и обеспечительные договоры.

Условия предоставления денежных средств субъектам МСП

Для рассмотрения вопроса об участии в государственной Программе финансовой поддержки МСП банки должны отвечать условиям отбора потенциальных банков-партнеров.

Окончательное решение об участии банка в государственной программе финансовой поддержки МСП принимается АО «МСП Банк» по итогам комплексной оценки финансового положения и репутации банка согласно внутренним документам АО «МСП Банк». Данная оценка проводится в случае соответствия банка вышеуказанным требованиям.

АО «МСП Банк» оставляет за собой право отказать кредитной организации в участии в государственной Программе финансовой поддержки МСП, либо приостановить участие кредитной организации в Программе, если выявлены факторы финансового или нефинансового характера, которые, по мнению АО «МСП Банк», могут повлиять на финансовую устойчивость кредитной организации, либо нести репутационные риски для государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».

Поддержка носит целевой характер, в связи с этим АО «МСП Банк» будет осуществлять контроль предоставления банками-партнерами кредитов субъектам МСП, как дистанционный (на основе предоставляемой банками-партнерами отчетности и документов), так и с выездом на место осуществления банками-партнерами и субъектами МСП своей финансово-хозяйственной деятельности.

Перечень необходимых документов:

Для принятия решения о возможности кредитования необходимо предоставить в АО «МСП Банк» следующие документы:

  • кредитная заявка с приложениями в соответствии с выбранным кредитным продуктом, а также Анкету банка-партнера.
  • аудиторское заключение за последний отчетный год;
  • финансовая отчетность кредитной организации, составленная в соответствии с Указанием Банка России № 2332-У: формы 0409101, 0409102, 0409123, 0409135 на каждую отчетную дату текущего и истекшего года, а также 0409115, 0409118, 0409125, 0409157, 0409501 и 0409603 на две последние отчетные даты.

Финансовая отчетность должна быть представлена в следующем формате:

I уровень

II уровень

III уровень

Годовой архив ZIP/RAR,
название архива в формате:
№ ЛИЦЕНЗИИ_ГОД

12 ежемесячных папок, название каждой папки в формате: ДДММГГ

Файлы-формы отчетности, название каждого файла содержит номер формы и дату, по состоянию на которую форма составлена.
Формы представляются по состоянию на дату, указанную в названии папки II уровня, формат файлов: текстовый (txt) или Excel (xls)

0000_2012

010112

101_0112,102_0112,123_0112,135_0112, 115_0112, 118_0112, 125_0112, 157_0112, 501_0112, 603_0112

010212

101_0212,123_0212,135_0212, 115_0212, 118_0212, 125_0212, 157_0212, 501_0212, 603_0212

010312

101_0312,123_0312,135_0312, 115_0312, 118_0312, 125_0312, 157_0312, 501_0312, 603_0312

010412

101_0412,102_0412,123_0412,135_0412, 115_0412, 118_0412, 125_0412, 157_0412, 501_0412, 603_0412

010512

101_0512,123_0512,135_0512, 115_0512, 118_0512, 125_0512, 157_0512, 501_0512, 603_0512

010612

101_0612,134_0612,135_0612, 115_0612, 118_0612, 125_0612, 157_0612, 501_0612, 603_0612

010712

101_0712,102_0712,123_0712,135_0712, 115_0712, 118_0712, 125_0712, 157_0712, 501_0712, 603_0712

010812

101_0812,123_0812,135_0812, 115_0812, 118_0812, 125_0812, 157_0812, 501_0812, 603_0812

010912

101_0912,123_0912,135_0912, 115_0912, 118_0912, 125_0912, 157_0912, 501_0912, 603_0912

011012

101_1012,102_1012,123_1012,135_1012, 115_1012, 118_1012, 125_1012, 157_1012, 501_1012, 603_1012

011112

101_1112,123_1112,135_1112, 115_1112, 118_1112, 125_1112, 157_1112, 501_1112, 603_1112

011212

101_1212,123_1212,135_1212, 115_1212, 118_1212, 125_1212, 157_1212, 501_1212, 603_1212

Документы предоставляются в электронном виде по адресу электронной почты balance@mspbank.ru.

АО «МСП Банк» может запросить дополнительно другие документы и формы отчетности, необходимые для принятия решения о возможности кредитования.

После заключения кредитного договора банку необходимо открыть корреспондентский счет в АО «МСП Банк» (если он не был открыт ранее), для чего предоставляется пакет документов в соответствии с требованиями законодательства РФ для проведения правовой экспертизы.

При заключении кредитного договора предоставляются:

  • доверенности на лиц, уполномоченных банком на подписание заявления на получение кредита (данное условие не распространяется на лиц, которым такие полномочия предоставлены в соответствии с уставом Банка или заключающих договор);
  • согласие (или отказ) банка в письменной форме на представление АО «МСП Банк» информации для формирования кредитной истории банка в бюро кредитных историй в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (при согласии);
  • письменное разрешение на получение АО «МСП Банк» основной части кредитной истории банка в бюро кредитных историй в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (при согласии).

В течение срока кредита для оценки финансового положения предоставляются формы отчетности:

1. Ежемесячно/ежеквартально:

  • оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации (0409101);
  • Расчет собственных средств (капитала) (Базель III) (0409123);
  • информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации (0409135);
  • отчёт о прибылях и убытках кредитной организации (0409102);

Кредитными организациями с уровнем рейтинговых оценок: Moody’s, S&P, FitchB1/B+ и ниже, Рус-Рейтинг ВВ+ и ниже, НРА А+ и ниже, Эксперт РА, АК&М А и ниже: формы 0409115, 0409116,0409117,0409118,0409125, 0409128, 0409129, 0409157, 0409202, 0409302, 0409501, 0409603, 0409711

2. Ежегодно

  • годовая отчетность, составленная в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности;
  • бухгалтерский баланс и отчёт о прибылях и убытках с заключением аудиторской организации (аудитора) об их достоверности, заверенным кредитной организацией.
  • информация о качестве активов кредитной организации (0409115);
  • сведения о ценных бумагах, приобретенных кредитной организацией (0409116);
  • данные о крупных ссудах (0409117);
  • данные о концентрации кредитного риска (0409118);
  • сведения об активах и пассивах по срокам востребования и погашения (0409125);
  • данные о средневзвешенных процентных ставках по средствам, предоставленным кредитной организацией (0409128);
  • данные о средневзвешенных процентных ставках по привлеченным кредитной организацией средствам (0409129);
  • сведения о крупных кредиторах (вкладчиках) кредитной организации (0409157);
  • отчет о наличном денежном обороте (0409202);
  • сведения о размещенных и привлеченных средствах (0409302);
  • сведения о межбанковских кредитах и депозитах (0409501);
  • сведения об открытых корреспондентских счетах и остатках средств на них (0409603);
  • отчет по ценным бумагам (0409711).

Также по отдельному запросу АО «МСП Банк» предоставляются:

  • формы документов, предоставляемых ежегодно (но на иные отчетные даты);
  • список аффилированных лиц (0409051);
  • список аффилированных лиц, принадлежащих к группе лиц, к которой принадлежит кредитная организация (0409052);

Перечень документов может быть дополнен/изменен.

При возникновении вопросов по поддержке МСП через банки
Вы можете обратиться к экспертам АО «МСП Банк»:

Чубарова Елена Леонидовна 
Заместитель директора
Департамента партнерских программ с банками Дирекции "Фронт-офис"
тел. + 7 (495) 783-7998, доб. 0426; 8 (800) 700-9898
 
Макаева Ольга Юрьевна 
Директор
Департамента отраслевых и региональных программ Дирекции "Фронт-офис"
тел: +7 (495) 783-7998, доб.0404

Сапожкова Ирина Владимировна
Заместитель директора
Департамента комплексных программ поддержки МСП Дирекции "Фронт-офис"
тел: +7 (495) 783-7998, доб.0419
 

« Назад

Новости банка

архив новостей »
28 Сентября 2016
МСП Банк открыл новую кредитную линию на 300 млн рублей московской компании «Элемент Лизинг»
подробнее »
26 Сентября 2016
МСП Банк увеличил кредитный лимит Банка ЗЕНИТ на 200 млн рублей
подробнее »
23 Сентября 2016
МСП Банк и Промсвязьбанк реализовали первый в России проект по секьюритизации МСП-кредитов
подробнее »