Прямая гарантия для обеспечения кредитов для неторгового сектора с целью пополнения оборотных средств

Вид гарантии

Безотзывная (за исключением отзывных гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей)

Целевой сегмент Заемщика

 Юридические лица/Индивидуальные предприниматели/ крестьянское (фермерское) хозяйство/потребительский кооператив – субъекты МСП, имеющие в структуре выручки долю от неторговой деятельности. 1

Срок действия гарантии

По решению коллегиального органа АО «МСП Банк», но не более 52 месяцев

Лимит суммы гарантии

По решению коллегиального органа АО «МСП Банк»

Валюта гарантии

Рубли Российской Федерации

Валюта кредита

Рубли Российской Федерации

Вознаграждение за гарантию

0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии

При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*.

Порядок уплаты вознаграждения

Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально

Целевое назначение гарантии

Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства) по:

заключаемым с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера;

по ранее заключенным с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера. При этом кредитные средства в рамках договора могут быть предоставлены Заемщику частично или не предоставлены.

По заключаемым Заемщиками с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:

кредит;

невозобновляемая кредитная линия;

возобновляемая кредитная линия;

овердрафт.

По ранее заключенным Заемщиками c Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:

кредит (гарантия АО «МСП Банк» предоставляется только в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача кредита при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении Гарантии).

невозобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии).

возобновляемая кредитная линия, овердрафт (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии, либо в случае увеличения действующего лимита кредитной линии, овердрафта, либо увеличения задолженности в рамках действующего лимита кредитной линии за счет увеличения суммы обеспечения). 

При этом лимит ответственности АО «МСП Банк» рассчитывается исходя из кредитных требований по кредиту (невозобновляемой/возобновляемой кредитной линии/овердрафту) в целом.

Кредит должен быть направлен на цели неторгового назначения, в том числе приобретения товаров и сырья, оборотных средств, на некапитальные (операционные) затраты, расчеты с поставщиками и подрядчиками и т.д.

Кредит, обеспечением по которому выступает гарантия АО «МСП Банк», может быть предоставлен на рефинансирование кредита на цели, указанные выше, любого банка (за исключением кредитов Банка, по которым происходит изменение первоначальных условий предоставления кредитов кроме изменений, касающихся уровня процентной ставки и залогового обеспечения).

Дата начала действия гарантии

Срок действия Банковской гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику

Дата окончания действия гарантии

По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора

Переход права требования

АО «МСП Банк» приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Банковской гарантии.

При Гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн. руб.: АО «МСП Банк» реализует свои права по последующему залогу и (или) поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта.

Требования к Принципалу/Заемщику

Принципал/Заемщик – коммерческие организации, внесенные в Единый государственный реестр юридических лиц, а также физические лица, внесенные в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, крестьянские (фермерские) хозяйства, соответствующие требованиям Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».

Требования к Бенефициару/Банку

Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с АО «МСП Банк» соглашение о сотрудничестве

Вид и объем ответственности перед Банком

Банк вправе обратиться к АО «МСП Банк» с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы кредита по кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 50 % от суммы кредитных требований Банка к Заемщику.

В пределах указанного лимита Банк получает возмещение пропорционально доле неисполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору.

Гарантийный случай

Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по договорам кредита или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней.

 


1 Не принимаются в работу заявки «Массового сегмента» от Заемщиков, занятых в сфере торговли, кредиты которых направлены на пополнение оборотных средств (закупка товаров с целью дальнейшей перепродажи) – рассмотрение возможно только по продукту«Согарантия».

« Назад


 
 
 



Новости банка

архив новостей »
14 Декабря 2017
МСП Банк получил возможность кредитовать сельхозпредприятия по ставке 5% годовых
подробнее »
07 Ноября 2017
МСП Банк и Банк Оренбург подписали соглашение о сотрудничестве в сегменте кредитования субъектов МСП на форуме «Оренбуржье – сердце Евразии»
подробнее »
02 Ноября 2017
Банк России утвердил единые стандарты кредитования МСП, разработанные МСП Банком
подробнее »
Есть идея?