Документы, предоставляемые лизинговой компанией

Перечень необходимых документов:

Для принятия решения о возможности кредитования необходимо предоставить в АО «МСП Банк» следующие документы:

I. ОБЩИЕ ДОКУМЕНТЫ ПО ЗАЕМЩИКУ

  • Анкета клиента (Форма МСП Банка), содержащая информацию на актуальную дату, заполненная в соответствии с Инструкцией, размещенной на сайте Банка в электронном виде и на бумажном носителе с приложением копий паспортов руководителя и главного бухгалтера.
  • Бизнес-план развития Лизинговой компании (или иной документ, определяющий основные направления деятельности Лизинговой компании, ее денежный поток на период кредитования проекта) (по форме АО «МСП Банк» в электронном виде (Excel) и на бумажном носителе за подписью руководителя Заемщика, скрепленных печатью), включающий в себя:
    • сведения о Лизинговой компании
    • структуру капитала, сведения об акционерах (участниках) Лизинговой компании;
    • сведения о персонале;
    • организационную структуру Лизинговой компании;
    • данные о текущей деятельности Лизинговой компании, основные тенденции развития бизнеса;
    • сведения об организации производственной деятельности Лизинговой компании:
    • основные продукты (услуги), их описание;
    • основные поставщики предметов лизинга;
    • рынок сбыта (основные лизингополучатели, описание их бизнеса);
    • сведения о конкурентах;
    • сведения об основных лизингополучателях (более 10% общего размера лизингового портфеля);
    • сведения об основных кредиторах;
  • сведения об организации финансовой деятельности Лизинговой компании:
    • структуру лизинговых платежей (статьи затрат, входящих в лизинговый платеж с выделением маржи Лизинговой компании);
    • прогноз денежных потоков Лизинговой компании на весь период кредитования (поквартально) (по форме АО «МСП Банк» в электронном виде (Excel) и на бумажном носителе за подписью руководителя Заемщика, скрепленных печатью);
    • прогноз прибылей и убытков на весь период кредитования (поквартально) (по форме АО «МСП Банк» в электронном виде (Excel) и на бумажном носителе за подписью руководителя Заемщика, скрепленных печатью);
  • информацию о рисках Лизинговой компании и мерах по их ограничению.
  • Копия документа, регламентирующий порядок отбора Лизинговой компанией Лизингополучателей (Субъектов МСП), включая оценку их финансового положения, условия реализации проектов Субъектов МСП.
  • Информация об оказанной поддержке МСП (о реализованных проектах, в произвольной форме) с указанием следующей информации:
    • в течение какого периода организация работает с субъектами МСП;
    • количество договоров, заключенных с субъектами МСП, стоимость договоров(с разбивкой по годам); с указанием наиболее значимых проектов по каждому году;
    • регионы, в которых находятся лизингополучатели – субъекты МСП, отрасли, к которым относятся лизингополучатели;
    • при наличии: участие в государственных программах по поддержке субъектов МСП (название программ, сроки действия, цели и задачи программ, количество и суммы договоров, реализованных в рамках программ).
  • II. ЮРИДИЧЕСКИЕ ДОКУМЕНТЫ ЗАЕМЩИКА

    • Устав, а также все изменения и дополнения к нему (свидетельства о регистрации изменений и дополнений), нотариально заверенные копии.
    • Учредительный договор, нотариально заверенная копия (при его наличии).
    • Свидетельство (решение) о государственной регистрации/перерегистрации, нотариально заверенная копия.
    • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, нотариально заверенная копия.
    • Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц, нотариально заверенная копия.
    • Выписка из ЕГРЮЛ, с даты выдачи которой прошло не более 30 дней, нотариально заверенная копия.
    • Копия карточки образцов подписей и оттиска печати, заверенная руководителем.
    • Документы о назначении руководителя, главного бухгалтера (приказы, протоколы, решения), заверенные руководителем.
    • Документ, подтверждающий полномочия лица, имеющего право выступать от имени организации при ведении переговоров и подписывать кредитные договоры, либо доверенность (в случае, если лицо действует в силу полномочия, основанного на доверенности), нотариально заверенная копия.
    • Информационное письмо об учете в ЕГРПО (коды Госкомстата), нотариально заверенная копия.
    • Для Лизинговых компаний, имеющих организационно-правовую форму ОАО, ЗАО:
      Выписка из реестра акционеров о составе акционеров (владеющих более 5% акций предприятия) с указанием количества и категории (типа) принадлежащих им акций, с приложением:
      • копии лицензии реестродержателя,
      • копии договора на ведение реестра между акционерным обществом и реестродержателем, заверенной уполномоченным лицом акционерного общества.

    III. ФИНАНСОВАЯ ИНФОРМАЦИЯ (оригиналы или заверенные подписью руководителя, главного бухгалтера и печатью организации)

    • Бухгалтерские отчеты на последние 5 отчетных дат (заверенную налоговым органом, в электронном виде (Excel)) и на бумажном носителе за подписью руководителя Заемщика, скрепленных печатью):

      Квартальные бухгалтерские отчеты:
      • форма № 1 «Бухгалтерский баланс»,
      • форма № 2 «Отчет о прибылях и убытках»,

      Годовой бухгалтерский отчет:
      • форма № 1 «Бухгалтерский баланс»,
      • форма № 2 «Отчет о прибылях и убытках»,
      • форма № 3 «Отчет о движении капитала»,
      • форма № 4 «Отчет о движении денежных средств»,
      • форма № 5 «Приложение к бухгалтерскому балансу»,
      • пояснительная записка к годовому бухгалтерскому отчету за последний финансовый год.
    • Аудиторское заключение (при наличии).
    • Действующая учетная политика на текущий год.
    • Расшифровка статей бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках по форме МСП Банк
    • Справка из территориального органа Федеральной налоговой службы России о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням и штрафам, с даты выдачи которой прошло не более 30 дней.
    • Справка из территориального органа Федеральной налоговой службы России об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций, с даты выдачи которой прошло не более 30 дней.
    • Справка из территориального органа Федеральной налоговой службы России по налогам и сборам об открытых счетах, с даты выдачи которой прошло не более 30 дней.
    • Справка о предоставленных поручительствах Лизинговой компанией в пользу третьих лиц на актуальную дату.
    • Справка об обязательных среднемесячных платежах предприятия (платежи в бюджет и внебюджетные фонды, плата за коммунальные услуги, электроэнергию, заработная плата и начисления на нее и пр.) на актуальную дату.
    • Справку о действующих в отношении компании санкциях со стороны надзорных и контролирующих органов (ФСФМ, ФСФР, ФНС России, Прокуратура России и т.д.) или об их отсутствии (в произвольной форме) на актуальную дату.
    • Информация, подписанная обслуживающими банками (с указанием платежных реквизитов банка(ов): БИК, ИНН, корр.счет; контактные телефоны):
      • о задолженности по кредитам и выданным поручительствам по состоянию на отчетную и на текущую дату с указанием просроченной задолженности по основному долгу и по процентам за кредит;
      • об оборотах по всем счетам за отчетный квартал (с разбивкой по месяцам);
      • о наличии/отсутствии картотеки к счетам на текущую дату с приложением заверенных копий выписок по внебалансовому счету 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок».
        С даты выдачи указанных справок должно пройти не более 30 дней.
    • Информация о структуре и состоянии сформированного лизингового портфеля компании по форме МСП Банк.
    • Дополнительная информация по форме МСП Банк.
    • Справка о размере просроченной задолженности в разрезе должников, с указанием:
      • наименования компании, имеющей просроченную задолженность; размера суммы просроченной задолженности, даты возникновения просроченной задолженности, мер, предпринимаемые к снижению размера просроченной задолженности;
      • общей суммы просроченной задолженности.
    • Декларация по налогу на прибыль на последнюю отчетную дату (копия, заверенная руководителем).
    • Декларация по налогу на добавленную стоимость на последнюю отчетную дату (копия, заверенная руководителем).

    Перечень документов может быть дополнен/изменен.

    « Назад

    Новости банка

    архив новостей »
    24 Марта 2017
    МСП Банк профинансировал производителя высококачественных полимерных пленок
    подробнее »
    17 Января 2017
    Продолжается прием заявок на соискание национальной промышленной премии «Индустрия»
    подробнее »