Критерии отбора

При отборе факторинговых компаний МСП Банк руководствуется следующими критериями:

Организационные критерии:

  • юридические лица, зарегистрированные в соответствии с законодательством РФ;
  • отсутствие негативной информации о деловой репутации, как в отношении Факторов, так и в отношении его участников (акционеров) и менеджмента;
  • отсутствие санкций со стороны надзорных и регулирующих органов в виде приостановления действия лицензии, запрета на совершение отдельных операций, если лицензирование или наличие разрешения на осуществление деятельности требуется в соответствии с действующим законодательством.

Финансовые критерии:

  • наличие полностью сформированного уставного капитала;
  • положительная величина собственного капитала и чистых активов;
  • отсутствие судебных споров, ответчиком в которых выступает факторинговая компания, с органами власти, государственными организациями, налоговыми и контролирующими органами (рассматриваются судебные процессы, решения по которым не вступили в законную силу или вступили в законную силу, но не исполнены Факторинговой компанией, если в качестве истца выступают: Банк России, Минфин России, ФСФР, ФСФМ, ФНС, Прокуратура РФ), с контрагентами, задолженность по которым составляет более 5% валюты баланса факторинговой компании;
  • отсутствие нереструктурированной просроченной задолженности перед бюджетом, внебюджетными фондами и другими государственными органами;
  • отсутствие в течение 3-х последних отчётных дат убытков, влекущих снижение стоимости чистых активов более чем на 25% по сравнению с максимально достигнутым значением текущего отчетного года;
  • отсутствие просроченных платежей по обслуживанию кредитного портфеля за последние 180 календарных дней (положительная кредитная история);
  • уровень просроченной задолженности действующего факторингового портфеля – не более 15%.


Для кредитного продукта «Фактор развития – Банк»

Участником программы поддержки МСП в рамках кредитного продукта «Фактор развития – Банк» может стать кредитная организация, финансовое положение которой оценивается не ниже, чем среднее в соответствии с утвержденной АО «МСП Банк» внутренней Методикой оценки финансового положения кредитных организаций - резидентов РФ.

Организационные критерии:

  • наличие лицензии Банка России на осуществление банковской деятельности;
  • отсутствие санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России;
  • положительная деловая репутация (отсутствие негативных сведений в отношении репутации);
  • отсутствие судебных процессов, ответчиком в которых выступает Фактор с органами власти, государственными организациями, налоговыми и контролирующими органами*;
  • отсутствие негативной кредитной истории в АО «МСП Банк», Внешэкономбанке и других дочерних и связанных банках Внешэкономбанка.


Дополнительно по кредитным продуктам «Фактор развития – Компания» и «Фактор развития – Банк»

  • наличие у Фактора внутреннего механизма и методологии, регламентирующих технологию факторинговой деятельности, порядок отбора и критерии оценки Клиентов Факторинга и Дебиторов;
  • наличие практического опыта реализации факторинговых проектов, в т.ч. с Субъектами МСП.

При возникновении вопросов по поддержке МСП через факторинговые компании
Вы можете обратиться к экспертам АО «МСП Банк»:


Кузнецов Константин Игоревич
Управляющий директор
Департамента партнерских программ с организациями инфраструктуры Дирекции "Фронт-офис"
Тел: +7 (495) 783-7998, доб. 04-22
kuznetsov@mspbank.ru

« Назад

Новости банка

архив новостей »
24 Марта 2017
МСП Банк профинансировал производителя высококачественных полимерных пленок
подробнее »
17 Января 2017
Продолжается прием заявок на соискание национальной промышленной премии «Индустрия»
подробнее »