Гарантии среднему бизнесу: как стать банком-партнером?

Перейти к контактам

1 шаг: ПРОВЕРИТЬ СЕБЯ

Банк, предполагающий стать партнером МСП Банка по реализации гарантийной поддержки для среднего бизнеса, должен удовлетворять ряду установленных критериев обора.

Критерии отбора банков-партнеров, предполагающих участие в гарантийной поддержке среднего бизнеса:

  • Наличие лицензии Банка России на осуществление банковских операций.
  • Наличие положительного аудиторского заключения по итогам работы за предыдущий год. [1];
  • Наличие аудированной отчетности потенциального банка-партнера или банковской группы (при вхождении его в банковскую группу), составленной в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, за последний отчетный год.
  • Отсутствие санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде приостановления действия лицензии [2] на осуществление отдельных банковских операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России.
  • Соблюдение установленных Банком России обязательных нормативов по состоянию на отчетные даты (в течение последнего истекшего и текущего календарного года).
  • Наличие действующих рейтингов долгосрочной кредитоспособности, присвоенных российским или иностранным рейтинговым агентством, на уровне не ниже следующих значений:
  • Рейтинговое агентство
    (наименование рейтинга)

    Значение рейтинга
    Международная шкала
    (долгосрочный кредитный рейтинг в иностранной валюте)
    Национальная шкала
    Fitchratings B- BBB-(rus)
    Standard & Poor’s B- ruBBB-
    Moody’s Investors Services B3 Baa3.ru
    Эксперт РА   А
    Национальное рейтинговое агентство   А-
    Рус-Рейтинг   ВВ-
    AK&M   А

    При наличии у потенциального банка-партнера нескольких рейтингов, присвоенных ему разными рейтинговыми агентствами, во внимание принимается наиболее высокий рейтинг.

    • Отсутствие незавершенных судебных процессов, ответчиком в которых выступает потенциальный банк-партнер, с органами власти, государственными организациями, налоговыми и контролирующими органами.
    • Отсутствие негативной кредитной истории в Группе Внешэкономбанка (по информации Внешэкономбанка).
    • Величина собственных средств (капитала) – не ниже 900 млн. рублей.
    • Показатель достаточности капитала (норматив Н1.0) для банков, не входящих в 30 крупнейших по величине активов, – не ниже 10,2% (при норме 10%).
    • Отсутствие непроведенных платежей клиентов по причине недостаточности средств на корреспондентских счетах потенциального Банка-партнера.
    • Уровень просроченной задолженности по кредитному портфелю [3] не превышает 12%.
    • Доля кредитов 4-5 категорий качества [4] в общем кредитном портфеле:
      • для банков, входящих в 30 крупнейших по величине активов, - не превышает 25%;
      • для всех остальных банков - не превышает 20%.
    • Доля кредитов, предоставленных на реализацию Инвестиционных проектов, 4-5 категорий качества [5] в общем объеме кредитов, предоставленных на реализацию Инвестиционных проектов, не превышает 25%.
    • Доля негосударственных ценных бумаг в работающих активах потенциального Банка-партнера не превышает 30% [6]
    • Наличие опыта работы по кредитованию МСП, наличие специализированных технологий/программ работы с малыми и средними предприятиями. При этом учитывается наличие у банков опыта сотрудничества с органами государственной власти субъектов Российской Федерации по вопросам поддержки МСП, а также опыта участия в развитии инфраструктуры поддержки МСП.
    • Наличие утвержденной потенциальным Банком-партнером (в форме письменного документа) стратегии (программы, политики) или иного внутрибанковского нормативного документа, регламентирующего порядок кредитования малых и средних предприятий.
    • Наличие опыта финансирования долгосрочных [7] Инвестиционных проектов.
    • Наличие утвержденной методики оценки финансового состояния малых и средних предприятий и Инвестиционных проектов.

    2 шаг: НАПИСАТЬ ЗАЯВКУ НА УЧАСТИЕ ПО ДАННОЙ ФОРМЕ с приложением необходимых документов.

    3 шаг: УСТАНОВИТЬ КОНТАКТ

    Эксперты по реализации гарантийного механизма:

    Сапожкова Ирина Владимировна
    Заместитель директора
    Департамент комплексных программ поддержки МСП
    Дирекция "Фронт-офис"
    тел: +7 (495) 783-7998, доб.0419
     

    4 шаг: ЖДАТЬ ОТВЕТ ОТ МСП БАНК

    МСП Банк в течении 30 дней с момента поступления заявки от потенциального банка-партнера на участие в гарантийной поддержке среднего бизнеса, принимает решение о возможности установления лимита условных обязательств на потенциальный банк-партнер и возможности заключения рамочного соглашения.

    5 шаг: ЗАКЛЮЧИТЬ РАМОЧНОЕ СОГЛАШЕНИЕ ПО ДАННОЙ ФОРМЕ

    6 шаг: ИСКАТЬ ПРОЕКТ

    [1] Если установленный срок проведения ежегодного аудита не наступил, может быть учтен фактор наличия аудиторского заключения за год, предшествующий последнему отчетному году.

    [2] К данному требованию не относится отзыв/приостановление лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг.

    [3] Определяется в соответствии с Положением Банка России от 16.07.2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ» (Раздел 4 Плана счетов «Кредиты предоставленные, прочие размещенные средства»).

    [4] Определяется в соответствии с Указанием Банка России от 12.11.2009 № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации» (форма отчетности 0409115).

    [5] Определяется на основании расшифровок или справки, предоставленных потенциальным Банком-партером в произвольном виде за подписью уполномоченного лица, скрепленной печатью организации.

    [6] В случае предоставления Банком-партнером детализации по составу портфеля негосударственных ценных бумаг и наличия в портфеле ценных бумаг, входящих в ломбардный список Банка России, показатель рассчитывается за вычетом их доли. Ломбардный список представлен на официальном сайте Банка России.

    [7] Со сроком от 2-х лет.

     

    Эксперты АО «МСП Банк» по вопросам гарантийной поддержки:

      Лебединская Антонина Валерьевна
      Управляющий директор Департамента отраслевых и региональных программ 
      Дирекция "Фронт-офис"
      тел: +7 (495) 783-7998, доб.0408

      Никифорова Татьяна Сергеевна 
      Управляющий директор Департамент отраслевых и региональных программ 
      Дирекция "Фронт-офис"
      тел: +7 (495) 783-7998, доб.04-23

       

« Назад

Новости банка

архив новостей »
24 Марта 2017
МСП Банк профинансировал производителя высококачественных полимерных пленок
подробнее »
17 Января 2017
Продолжается прием заявок на соискание национальной промышленной премии «Индустрия»
подробнее »