Документы, предоставляемые лизинговой компанией

Лизинговая компания предоставляет в ОАО «МСП Банк» 1:

1. Письмо - обращение с параметрами запрашиваемого кредита.

2. Анкету Юридического лица (форма ОАО «МСП Банк»).

3. Учредительные и регистрационные документы, а также выписку из ЕГРЮЛ на актуальную дату, составленную не ранее чем за 30 дней до даты заключения кредитного договора.

4. Бухгалтерскую отчетность за 5 последних отчетных дат, включая расшифровки основных статей баланса и отчета о прибылях и убытках.

5. Расшифровки лизингового и кредитного портфелей на текущую и отчетную дату (с указанием наличия/отсутствия у Лизинговой компании фактов просроченной задолженности) (формы ОАО «МСП Банк»).

6. Справки ФНС, банков, аудиторское заключение (при его наличии).

7. Информацию об оказанной поддержке МСП (реализованных проектах).

8. Бизнес-план развития Лизинговой компании (или иной документ, определяющий основные направления деятельности Лизинговой компании, ее денежный поток на период кредитования проекта), включающий в себя:

  • сведения о Лизинговой компании:
  • структура капитала, сведения об акционерах (участниках) Лизинговой компании;
  • сведения о персонале;
  • организационная структура Лизинговой компании;
  • данные о текущей деятельности Лизинговой компании, основные тенденции развития бизнеса;
  • сведения об организации производственной деятельности Лизинговой компании:
  • основные продукты (услуги), их описание;
  • основные поставщики предметов лизинга;
  • рынок сбыта (основные лизингополучатели, описание их бизнеса);
  • сведения о конкурентах;
  • сведения об основных лизингополучателях (более 10% общего размера лизингового портфеля);
  • сведения об основных кредиторах;
  • сведения об организации финансовой деятельности Лизинговой компании:
  • структуру лизинговых платежей (статьи затрат, входящих в лизинговый платеж с выделением маржи Лизинговой компании);
  • прогноз денежных потоков Лизинговой компании на весь период кредитования;
  • прогноз прибылей и убытков на весь период кредитования (поквартально);
  • риски Лизинговой компании и меры по их ограничению.

9. Документы по проекту Субъекта МСП:

9.1. Копия заключения Лизинговой компании (в соответствии с ее требованиями), включающее в себя:

Описание проекта Лизингополучателя и результаты его экспертизы, в т.ч.:

  • подтверждение положительной деловой репутации Лизингополучателя, акционеров (участников), руководителей,
  • положительной кредитной истории Лизингополучателя или отсутствия отрицательной,
  • подтверждение устойчивого финансового положения Лизингополучателя, подтверждение отсутствия просроченных платежей по налогам и сборам, а также отсутствия задолженности по пеням и штрафам перед бюджетом и внебюджетными фондами,
  • экономический анализ проекта с учетом специфики бизнеса Лизингополучателя,
  • правовой анализ проекта, его участников (поставщиков, Субъекта МСП);

9.2. Информацию о возможных рисках по проекту.

9.3. Информацию о стоимости предмета(ов) лизинга и их ликвидности и амортизационной группе.

10. Документы, подтверждающие квалификацию проекта в соответствии с Приложением 5.

11. Подготовленное Лизинговой компанией резюме бизнес- плана Субъекта МСП, с согласием Лизингополучателя о передаче информации, указанной в резюме третьим лицам.

12.Копия бизнес-плана проекта, предоставленного Субъектом МСП Лизинговой компании, включающего ТЭО проекта, с описанием сути Инноваций/Модернизации/Энергоэффективности, источников финансирования и с указанием участия инициатора (Субъекта МСП) и иных инвесторов собственными средствами в проекте.

Кроме того бизнес- план должен включать следующую обязательную информацию:

  • наименование проекта и его детальное описание;
  • подробную структуру затрат по проекту, в т.ч. стоимость и номенклатуру приобретаемого оборудования;
  • сроки реализации отдельных этапов проекта, включая плановые даты ввода в эксплуатацию и выхода на проектную мощность.

13.Расчет проекта на Калькуляторе Эффекта финансирования (значение которого не менее 75 баллов).

14.Выписка из решения Уполномоченного органа Лизинговой компании об одобрении лизинговой сделки.

15.Документ, регламентирующий порядок отбора Лизинговой компанией Лизингополучателей (Субъектов МСП), включая оценку их финансового положения, условия реализации проектов Субъектов МСП.

16.Анкета проекта (Приложение №7).

17.Справку о предоставленных поручительствах Лизинговой компанией в пользу третьих лиц на отчетную дату.

18.Свидетельство о регистрации Субъекта МСП.

19.Документы, подтверждающие соответствие Субъекта МСП требованиям статей 4 и 14 Федерального закона № 209-ФЗ от 24.07.2007 г.2 на актуальную дату:

  • справку по форме, установленной Росстатом/ФНС, о среднесписочной численности работников Субъекта МСП либо справку3 о среднесписочной численности работников Субъекта МСП, заверенную Субъектом МСП;
  • финансовую отчетность Субъекта МСП за два последних календарных года (если срок деятельности Субъекта МСП менее 2 -х лет, финансовая отчетность Субъекта МСП предоставляется за последний календарный год);
  • выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП (оригинал или нотариально заверенная копия),
  • для ОАО: выписка из реестра акционеров (оригинал или нотариально заверенная копия).

20. Информацию и документы, характеризующие предлагаемое обеспечение кредита ОАО «МСП Банк».

21. Другие документы необходимые для структурирования и анализа сделки (по запросу ОАО «МСП Банк»), в т.ч. проекты планируемых к заключению договоров поставки (купли-продажи) и договора финансовой аренды (лизинга) в рамках предлагаемого к рассмотрению проекта.
 


1 Лизинговая компания предоставляет в Банк оригиналы или надлежащим образом заверенные копии документов. Требования, предъявляемые к заверению копий документов:

  • документы, исходящие от государственных органов, должны быть удостоверены соответствующим государственным органом либо нотариально;
  • документы, исходящие от юридического лица, должны быть удостоверены единоличным исполнительным органом юридического лица (или другим лицом, обладающим соответствующими полномочиями на основании выданной юридическим лицом доверенности), либо нотариально;
  • копии платежных поручений (с отметкой исполняющего банка о совершении платежа) должны быть удостоверены исполняющим банком.

2 Аналогичный комплект документов предоставляется по запросу ОАО «МСП Банк» по всем участникам/акционерам Субъекта МСП и участникам/акционерам, являющимся участниками/акционерами участников/акционеров Субъекта МСП.

3 В случае, если Субъект МСП не представляет в государственные органы сведения о среднесписочной численности работников по установленной форме.

« Назад


 



Новости банка

архив новостей »
09 Октября 2017
МСП Банк и ЭКСАР заключили первый договор о страховании кредита экспортера
подробнее »
06 Октября 2017
МСП Банк запустил линейку кредитных продуктов в поддержку сельскохозяйственной кооперации
подробнее »
11 Сентября 2017
МСП Банк одобрил первый кредит на развитие «дальневосточного гектара» индивидуальному предпринимателю из Хабаровска
подробнее »
Есть идея?