Подробные условия кредитования

Денежные средства предоставляются банкам-партнерам, прошедшим процедуру отбора в ОАО «МСП Банк», для последующего финансирования субъектов МСП, осуществляющих неторговую деятельность, при реализации инновационных и модернизационных проектов, включая энергоэффективные, ресурсосберегающие и экологические проекты, в целях модернизации российской экономики, обеспечения конкурентоспособности отечественных товаров, работ и услуг на российском и мировом рынках, улучшения качества жизни населения.

Требования к предприятиям (индивидуальным предпринимателям)

Получить финансовую поддержку может предприятие (или индивидуальный предприниматель), которое:

  • относится к категории субъектов МСП в соответствии с требованиями Федерального закона № 209-ФЗ от 24.07.2007;
  • соответствует требованиям ОАО «МСП Банк» (Стандарты кредитования субъектов МСП);
  • осуществляет свою деятельность на территории Калининградской, Ленинградской, Новгородской, Псковской областей и в г. Санкт-Петербург.


Условия финансирования субъектов МСП банками-партнерами:

  • сумма кредита одному субъекту МСП – свыше 60 млн. рублей и до 150 млн. рублей либо соответствующего эквивалента в долларах США по курсу Банка России на дату заключения кредитного договора между Банком-партнером и Субъектом МСП и не более 85% от общей стоимости реализуемого Проекта;
  • срок кредитования – от 1 года до 5 лет, но не более срока кредитного договора, заключенного между ОАО «МСП Банк» и Банком-партнером;
  • форма кредитования – кредит / кредитная линия с лимитом выдачи;
  • валюта кредитования – доллары США / рубли РФ;
  • процентная ставка по кредиту: в рублях РФ – не более 12,5%, в долларах США – не более 9%;
  • цели кредитования:
    • инновационных проектов:
      • внедрение новой структуры производственных процессов ввиду значительного роста организации;
      • внедрение новых производственных процессов в России;
      • выпуск нового для российского рынка продукта;
      • инвестиции в связи с введением новой для данного предприятия технологии- введение инновационных бизнес-моделей;
      • внедрение новых услуг в России (например, в области ИТ, систем связи, инжиниринга и т.д.);
      • внедрение новых организационных процессов для существующих услуг.
    • модернизационных проектов:
      • усовершенствование логистических моделей и систем;
      • совершенствование существующих концепций в сфере услуг;
      • региональная диверсификация услуг;
      • реорганизация и корректировка производственных процессов ввиду развития рынка;
      • корректировка производственных процессов ввиду изменения нормативно-правовой базы (например, изменения технических норм, введение новых обязательных стандартов и т.д.);
      • изменение производственных процессов, обусловленное увеличением масштабов производства;
      • модернизация и замена существующего продукта (повышение эффективности продукта, снижение энергозатрат на производство продукта);
      • усовершенствование и замена технологического оборудования;
      • технологическое усовершенствование, включая автоматизацию и совершенствование систем контроля;
      • замена действующих производственных мощностей более эффективными;
      • модернизация за счет перехода к использованию двухтопливных двигателей (оборудования, установок);
      • приобретение высокоэффективных двигателей (с увеличенным коэффициентом полезного действия);
  • регионы реализациипроектов – Калининградская область, Ленинградская область, Новгородская область, Псковская область, г. Санкт-Петербург;
  • наличие обеспечения в размере не менее 75 % от суммы кредита.


Условия фондирования банков-партнеров

1. Цель кредита: предоставление кредита банку-партнеру для последующего кредитования субъектов МСП, а также на замещение источников фондирования1 средств, предоставленных банками-партнерами субъектам МСП после 1 июня 2012 года, соответствующих стандартам кредитования субъектов МСП по кредитному продукту «МСП – Балтика плюс» (за исключением стоимости кредита для субъекта МСП).

2. Форма кредитования: кредитная линия с лимитом выдачи.

3. Сумма кредита: определяется Уполномоченным органом ОАО «МСП Банк» с учетом кредитной заявки, лимита кредитования, установленного на банк-партнер, и размера финансирования, необходимого Субъекту МСП для реализации проекта.

4. Валюта кредита: доллары США.

5. Срок кредита: от 1 года до 5 лет.

6. Размер процентной ставки: 4,25% годовых.

7. Период предоставления кредита: Не более 180 дней с даты заключения кредитного договора. Перечисление денежных средств осуществляется на основании письменного заявления банка-партнера на предоставление кредита, подаваемого не менее чем за 21 день до предполагаемой даты предоставления кредита. В случае если Банком-партнером не будет представлено ни одно заявление на предоставление кредита в течение 30 дней с даты заключения кредитного договора, действие данного договора прекращается.

8. Период использования кредита: 180 дней с даты заключения кредитного договора.

9. Особенности замещение источников фондирования средств, предоставленных субъектам МСП: доля кредита, направляемая на замещение источников фондирования средств, предоставленных субъекту МСП, не должна превышать 25% от суммы Кредита, которую предоставляет ОАО «МСП Банк» в рамках финансируемого проекта Субъекта МСП. При этом, Структура затрат по Проекту Субъекта МСП, финансируемых за счет средств ОАО «МСП Банк» включая размер замещаемой (рефинансируемой) части Проекта (при ее наличии), утверждается Уполномоченным органом ОАО «МСП Банк» при принятии решения о финансировании проекта.Выполнение данного условия должно подтверждаться на дату заключения Договора и дату окончания Периода использования Кредита.

10. Предварительные условия заключения кредитной документации:

  • установление ОАО «МСП Банк» лимита кредитования набанк-партнер (требования к банкам-партнерам размещены на официальном сайте ОАО «МСП Банк»);
  • предоставление Банком-партнером документов, подтверждающих одобрение, уполномоченными органами совершения кредитной и обеспечительной сделок (крупная/с заинтересованностью) (при необходимости);
  • предоставление Банком-партнером документов по Проекту Субъекта МСП в соответствии с Требованиями к проектам Субъектов МСП (Приложение №1);

11. График погашения кредита: не связан с графиками погашения кредитов субъектами МСП, и фиксируется при подписании кредитного договора с условием погашения кредита равными платежами дважды в год, начиная с 26 июня 2014 года. Последний платеж по графику погашения кредита должен быть произведен не позднее 26 июня 2018 года.

12. График погашения процентов: ежемесячно, не позднее пятого числа месяца, следующего за процентным периодом. Проценты за последний процентный период уплачиваются одновременно с погашением основного долга.

13. Обеспечение: залог прав (требований) к субъекту МСП, которому будет предоставлен кредит за счет средств ОАО «МСП Банк», а также кредит Субъекту МСП с замещаемыми источниками фондирования.

14. Средства иных инвесторов, в том числе участие Субъекта МСП собственными средствами: не менее 15 % (не подлежат возмещению ОАО «МСП Банк») от общей стоимости Проекта на дату, предусмотренную Проектом. Средства иных инвесторов должны быть вложены в Проект Субъекта МСП не позднее 2-х лет с даты заключения кредитного договора между ОАО «МСП Банк» и Банком-партнером.

Заявка на финансирование – doc, 59 кб


Консультации по кредитному продукту«МСП-Балтика плюс»

Соколова Марина Николаевна
Управляющий директор
Департамента перспективных форм поддержки Дирекции «Фронт-офис»
Тел: + 7 (495) 783-7998, доб. 04-16


1 Под «замещением источников фондирования» в данныхпараметрах понимается факт выделения кредитных средств Банку-партнеру на цели возмещения тех средств, которые были сформированы из иных источников и которые партнер ранее направил на финансирование развития производства или на реализацию модернизационных/ инновационных/ энергоэффективных/ ресурсосберегающих/ экологических проектов Субъектов МСП

 

« Назад


 



Новости банка

архив новостей »
11 Апреля 2017
МСП Банк открывает свой первый региональный офис
подробнее »
05 Апреля 2017
Разработаны кредитные продукты для женщин-предпринимателей
подробнее »
05 Апреля 2017
При гарантийной поддержке МСП Банка за год субъекты МСП привлекли около 28 млрд рублей
подробнее »
Есть идея?