Подробные условия кредитования

Денежные средства предоставляются банкам-партнерам, прошедшим процедуру отбора в ОАО «МСП Банк», для последующего финансирования субъектов МСП, осуществляющих неторговую деятельность, при реализации инновационных и модернизационных проектов, включая энергоэффективные, ресурсосберегающие и экологические проекты, в целях модернизации российской экономики, обеспечения конкурентоспособности отечественных товаров, работ и услуг на российском и мировом рынках, улучшения качества жизни населения.

Требования к предприятиям (индивидуальным предпринимателям)

Получить финансовую поддержку может предприятие (или индивидуальный предприниматель), которое:

  • относится к категории субъектов МСП в соответствии с требованиями Федерального закона № 209-ФЗ от 24.07.2007;
  • соответствует требованиям ОАО «МСП Банк» (Стандарты кредитования субъектов МСП);
  • осуществляет свою деятельность на территории Калининградской, Ленинградской, Новгородской, Псковской областей и в г. Санкт-Петербург.


Условия финансирования субъектов МСП банками-партнерами:

  • сумма кредита одному субъекту МСП – 60 млн. рублей либо сумма в долларах США, эквивалентная 60 млн. рублей по курсу Банка России на дату заключения кредитного договорамежду банком-партнером и субъектом МСП;
  • срок кредитования – от 1 года;
  • форма кредитования – кредит/кредитная линия с лимитом выдачи;
  • валюта кредитования – доллары США / Рубли РФ;
  • процентная ставка по кредиту – устанавливается банком-партнером;
  • цели кредитования:
    • инновационных проектов:
      • внедрение новой структуры производственных процессов ввиду значительного роста организации;
      • внедрение новых производственных процессов в России;
      • выпуск нового для российского рынка продукта;
      • инвестиции в связи с введением новой для данного предприятия технологии- введение инновационных бизнес-моделей;
      • внедрение новых услуг в России (например, в области ИТ, систем связи, инжиниринга и т.д.);
      • внедрение новых организационных процессов для существующих услуг.
    • модернизационных проектов:
      • усовершенствование логистических моделей и систем;
      • совершенствование существующих концепций в сфере услуг;
      • региональная диверсификация услуг;
      • реорганизация и корректировка производственных процессов ввиду развития рынка;
      • корректировка производственных процессов ввиду изменения нормативно-правовой базы (например, изменения технических норм, введение новых обязательных стандартов и т.д.);
      • изменение производственных процессов, обусловленное увеличением масштабов производства;
      • модернизация и замена существующего продукта (повышение эффективности продукта, снижение энергозатрат на производство продукта);
      • усовершенствование и замена технологического оборудования;
      • технологическое усовершенствование, включая автоматизацию и совершенствование систем контроля;
      • замена действующих производственных мощностей более эффективными;
      • модернизация за счет перехода к использованию двухтопливных двигателей (оборудования, установок);
      • приобретение высокоэффективных двигателей (с увеличенным коэффициентом полезного действия);
  • регионы реализациипроектов – Калининградская область, Ленинградская область, Новгородская область, Псковская область, г. Санкт-Петербург;
  • наличие обеспечения в размере не менее 75 % от суммы кредита.


Условия фондирования банков-партнеров

1. Цель кредита: предоставление кредита банку-партнеру для последующего кредитования субъектов МСП, а также на замещение источников фондирования

2. Форма кредитования: кредитная линия с лимитом выдачи.

3. Сумма кредита: определяется Уполномоченным органом ОАО «МСП Банк» с учетом кредитной заявки и лимита кредитования, установленного набанк-партнер.

4. Валюта кредита: доллары США.

5. Срок кредита: от 1 года до 5лет.

6. Размер процентной ставки: 4,5% годовых.

7. Период предоставления кредита: 90 дней с даты заключения кредитного договора. Перечисление денежных средств осуществляется на основании письменного заявления банка-партнера на предоставление кредита, подаваемого не менее чем за 21 день до предполагаемой даты предоставления кредита. В случае если Банком-партнером не будет представлено ни одно заявление на предоставление кредита в течение 30 дней с даты заключения кредитного договора, действие данного договора прекращается.

8. Период использования кредита: 180 дней с даты заключения кредитного договора.

9. Особенности замещение источников фондирования средств, предоставленных субъектам МСП: доля кредита, направляемая на замещение источников фондирования средств, предоставленных субъектам МСП, не должна превышать 25% от суммы кредита, предоставленного Субъектам МСПна условиях кредитного договора между ОАО «МСП Банк» и банком-партнером. Выполнение данного условия должно подтверждаться на дату окончания последнего периода использования кредита. Нарушение данного условия на сумму превышения является случаем нецелевого использования кредита банком-партнером.

10. Предварительные условия заключения кредитной документации:

  • установление ОАО «МСП Банк» лимита кредитования набанк-партнер (требования к банкам-партнерам размещены на официальном сайте ОАО «МСП Банк»);
  • предоставление Банком-партнером документов, подтверждающих одобрение, уполномоченными органами совершения кредитной и обеспечительной сделок (крупная/с заинтересованностью) (при необходимости);
  • наличие на дату установления ОАО «МСП Банк» лимита кредитования набанк-партнер действующих рейтингов долгосрочной кредитоспособности, присвоенных российским или иностранным рейтинговым агентством на уровне, удовлетворяющем требованиям ОАО «МСП Банк».

11. График погашения кредита: не связан с графиками погашения кредитов субъектами МСП, и фиксируется при подписании кредитного договора с условием погашения кредита равными платежами дважды в год, начиная с 26 июня 2014 года. Последний платеж по графику погашения кредита должен быть произведен не позднее 26 июня 2018 года.

12. График погашения процентов: ежемесячно, не позднее пятого числа месяца, следующего за процентным периодом. Проценты за последний процентный период уплачиваются одновременно с погашением основного долга.

13. Обеспечение: залог прав (требований) к субъектам МСП, которым будут предоставлены кредиты за счет средств ОАО «МСП Банк», а также кредиты Субъектов МСП с замещаемыми источниками фондирования.

Заявка на финансирование – doc, 59 кб


Консультации по кредитному продукту«МСП-Балтика»

Соколова Марина Николаевна
Управляющий директор
Департамента перспективных форм поддержки Дирекции «Фронт-офис»
Тел: + 7 (495) 783-7998, доб. 04-16

1Под «замещением источников фондирования» в данныхпараметрах понимается факт выделения кредитных средств Банку-партнеру на цели возмещения тех средств, которые были сформированы из иных источников и которые партнер ранее направил на финансирование развития производства или на реализацию модернизационных/ инновационных/ энергоэффективных/ ресурсосберегающих/ экологических проектов Субъектов МСП.

« Назад


 



Новости банка

архив новостей »
15 Августа 2017
МСП Банк расширяет присутствие в регионах
подробнее »
03 Августа 2017
МСП Банк финансирует производителя садовой земляники
подробнее »
01 Августа 2017
МСП Банк расширяет список банков-партнеров в рамках НГС
подробнее »
Есть идея?